Laat je vennootschap slimmer renderen: waarom DBI fondsen steeds meer ondernemers aanspreken

Het zijn vaak de kleine revoluties die de grootste impact hebben. Terwijl het beleggersnieuws meestal draait om de beurs, cryptomunten of vastgoedprijzen, voltrekt zich elders een stillere verschuiving die vooral voor vennootschappen bijzonder interessant kan zijn.

We hebben het over DBI fondsen. Dat is een relatief onbekend instrument dat steeds vaker opduikt in gesprekken met ondernemers. Ze combineren een solide rendement met een fiscaal voordeel dat moeilijk te negeren valt. En vooral, ze maken het mogelijk om slapend vennootschapsgeld opnieuw voor jou te laten werken, zonder dat je de administratieve rompslomp van rechtstreekse beleggingen op je bord krijgt.

Disclaimer: dit is geen beleggingsadvies. We lichten enkel toe wat DBI fondsen zijn en waarom ze interessant kunnen zijn binnen een doordachte strategie.

 
DBI Fondsen

Wat is een DBI fonds eigenlijk?

  • Een DBI fonds, voluit Definitief Belaste Inkomsten-fonds, is een aandelenfonds dat speciaal ontwikkeld is voor vennootschappen. Het belegt bijna uitsluitend in DBI geschikte aandelen, waardoor de dividenden en meerwaarden die het fonds doorgeeft aan jouw vennootschap in principe vrijgesteld zijn van vennootschapsbelasting via de DBI aftrek.

Met andere woorden, waar klassieke beleggingen binnen een vennootschap vaak fiscaal minder efficiënt zijn, zorgt een DBI fonds ervoor dat de opbrengsten netto slimmer renderen.

 – Brede spreiding met één fonds, dus geen nood aan tientallen individuele aandelen.

– Eenvoudige administratie, want alle transacties verlopen binnen het fonds.

– Dagelijkse in- en uitstapmogelijkheid aan netto-inventariswaarde, zodat je flexibiliteit behoudt.

 

Twee paden, één doel: netto meer overhouden

Bij InCigno volgen we de evoluties op de markt op de voet en werken we enkel met partners waarin we vertrouwen hebben. Dankzij onze samenwerkingen kunnen we vandaag twee DBI fondsen aanbieden die elk hun eigen karakter en strategie hebben: 
– Aphilion Q² – Europe DBI RDT
– Value Square Fund – Business Holdings DBI RDT

 

 

Neem contact op voor een persoonlijke DBI scan

Vraag een scan aan

1. Aphilion Q² – Europe DBI RDT

Aphilion is een onafhankelijke Belgische vermogensbeheerder die sinds 2001 werkt met eigen kwantitatieve modellen. In een jaar waarin Europese aandelen opnieuw in de belangstelling staan, na jaren waarin kapitaal vooral naar de VS stroomde, profiteert dit fonds van de hernieuwde interesse van zowel binnenlandse als internationale beleggers.

Toegankelijk vanaf: €10.000

Rendement 2024: 22,6%

Voorlopig rendement 2025: 12,2%

Gemiddeld geannualiseerd rendement (3 jaar): 16,2%

Voor vennootschappen die een deel van hun liquiditeiten willen laten renderen met een evenwicht tussen spreiding en rendement, is Aphilion Q² een toegankelijke optie met een duidelijke methodiek en open communicatie. Hun aanpak is datagedreven en transparant. Beslissingen worden genomen op basis van in-house modellen die duizenden Europese aandelen analyseren.

 

Value Square Fund – Business Holdings DBI RDT

Een heel andere stijl, maar met hetzelfde doel: waarde creëren op lange termijn. Value Square, eveneens een Belgische beheerder, werkt volgens de principes van value investing. Ze investeren in bedrijven met een reële, tastbare waarde, niet in tijdelijke hypes.

Hun fonds richt zich op ondergewaardeerde holdings binnen de Europese Economische Ruimte (en in mindere mate daarbuiten), verspreid over minstens zestien posities. Zo ontstaat een portefeuille die onrechtstreeks ook in niet-beursgenoteerde bedrijven investeert, waaronder private equity, goed voor bijna 60% van het totale vermogen.

Het fonds is exclusief toegankelijk vanaf €250.000, en mikt op ondernemers die hun vermogen willen spreiden over een brede waaier van Europese holdings met een bewezen dividendcultuur.

– Rendement 2024: 9,2%
– Voorlopig rendement 2025: 16,5%
– Gemiddeld geannualiseerd rendement (3 jaar): 13,8%.
 

De voordelen van DBI fondsen op een rij

Geen enkele belegging is zonder risico. Toch biedt het concept op langere termijn aantrekkelijke troeven.

  • Fiscaal voordeel via de DBI aftrek (vrijstelling van dividenden en meerwaarden).
  • Professioneel beheer door ervaren fondsbeheerders.
  • Brede spreiding over sectoren, landen en bedrijven.
  • Efficiënte administratie, zonder dat je zelf in tientallen aandelen moet beleggen.
Het is geen snelle winstformule, maar een manier om de financiële slagkracht van je vennootschap duurzaam te versterken.

DBI fondsen in de praktijk: hoe begin je eraan?

We merken dat veel ondernemers wel gehoord hebben van DBI fondsen, maar niet goed weten hoe ze eraan moeten beginnen. Daarom maken we het proces bewust laagdrempelig en transparant.

  • Gratis DBI check op je balans: we bekijken samen hoeveel cash of liquidatiereserve vandaag niet rendeert en wat er fiscaal en financieel mogelijk is.
  • Een voorstel op maat: je ontvangt een overzicht met het passende DBI fonds, de kostenstructuur en, als je dat wenst, een scenario met periodieke stortingen.
  • Makkelijke opstart:  Wij verzorgen alle documenten en begeleiding zodat je met vertrouwen kunt instappen.

Die combinatie van eenvoud en deskundige opvolging maakt dat steeds meer ondernemers de stap zetten.

Whitepaper: vastgoed en ETF’s

in België blijft vastgoed een van de meest geliefde investeringen. Voor zelfstandige ondernemers biedt het niet alleen financiële stabiliteit, maar vormt het ook een solide pijler voor een zorgeloze toekomst. Maar hoe bouw je het nodige kapitaal op om een dergelijke investering te doen?

Laat ons jou volledig ontzorgen

DBI fondsen zijn een slimme manier om als vennootschap te investeren in aandelen met fiscaal voordeel. Ze bieden spreiding, eenvoud en transparantie. Dat zijn precies de drie elementen die ondernemers vandaag zoeken in een wereld vol financiële ruis.

Bij InCigno geloven we niet in standaardproducten maar in maatwerk. Elke vennootschap is anders en elke ondernemer heeft zijn eigen doelen. Onze rol is om die puzzel helder te maken: welke mix van liquiditeiten, beleggingen en fiscale optimalisaties past het best bij jouw situatie?

Wil je weten wat een DBI fonds concreet voor jouw vennootschap kan betekenen?

 Dan is een persoonlijke DBI scan een goed vertrekpunt. Zo ontdek je of en hoe jouw onderneming vandaag nog netto slimmer kan renderen.

Jouw vermogen optimaliseren? Maak vandaag nog je afspraak

Jouw financiële toekomst aanleggen en versterken? Wacht er niet mee en plan vandaag nog een adviesgesprek in met een van onze experts.